जब आप शुरुआती दौर में होते है तो आपके मन में आता है कि शेयर मार्केट में पैसा कैसे कमाए? ये सुनने में लग रहा होगा कि शेयर बाजार को समझना बहुत मुश्किल है, लेकिन ये सच नही है। आप शेयर मार्केट की बुनियादी बातों को समझकर आसानी से निवेश की शुरुआत कर सकते है। आपको इस लेख में बहुत ही बारीकी के साथ समझाया जायेगा कि शेयर बाजार में निवेश की शुरुआत कैसे करें।
निवेश एक ऐसा तरीका है जिससे आप वैल्थ बना सकते है निवेश में आप किसी स्टॉक या फंड में पैसा लगाते है और वह पैसा फिर आपके लिए काम करता हैं ताकि आप भविष्य में अपने निवेश पर लाभ प्राप्त कर सकें। निवेश को एक सुखद अंत का साधन माना जाता है। दिग्गज निवेशक वारेन बफेट ने निवेश इस तरह परिभाषित किया है: “भविष्य में और अधिक धन प्राप्त करने की उम्मीद में पैसा लगाने की प्रक्रिया“।
तो अगर आप शेयर मार्केट में निवेश कर ज़्यादा धन कामना चाहते है तो उसके लिए ज़रूरी है एक सही शुरुआत करना, क्योकि एक सही शुरुआत ही आपको ज़्यादा मुनाफा कमाने का मौका देती है। एक सही शुरुआत के लिए आइये बात करते है की शेयर मार्केट में निवेश करने का सही तरीका क्या है?
Share Market Me Invest Kaise Kare
अब सवाल ये आता है कि आप शेयरों में वास्तव में कैसे निवेश करते हैं? यह वास्तव में काफी सरल है लेकिन आपको कठिन लगता है। शेयर बाजार में निवेश करने के कई तरीके हैं। सबसे आसान तरीकों में से एक ऑनलाइन ब्रोकरेज खाता खोलना और स्टॉक या स्टॉक फंड खरीदना है। यदि आप इसके साथ सहज नहीं हैं, तो आप अपने पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने के लिए किसी एक पेशेवर के साथ काम कर सकते हैं, जिसमें वह पेशेवर आपसे कुछ पैसे चार्ज करेगा।
यहां आपको पांच चरणो में बताया जायेगा कि शेयर मार्केट में पैसा कैसे लगाएं और शेयर मार्केट से करोड़पति कैसे बने:
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चुनें कि आप कैसे निवेश करना चाहते हैं
इस समय जब निवेश करने की बात आती है तो आपके के पास बहुत सारे विकल्प होते हैं, इसलिए आप वास्तव में अपनी निवेश शैली को अपने ज्ञान शैली के साथ मिलाकर सही निवेश कर सकते हैं और आपके पास शेयर मार्केट में देने के लिए कितना समय है ये ही मायने रखता है कि आप तरह से निवेश करेंगे।
क्या आप अपने पैसे का प्रबंधन खुद करना चाहते हैं? ये विकल्प उन लोगों के लिए एक बढ़िया विकल्प है जो अधिक ज्ञान रखते हैं या जो निवेश निर्णय लेने के लिए अपना समय समर्पित कर सकते हैं।
अगर आपके पास शेयर मार्केट में स्टॉक का मौलिक विश्लेषण (fundamental analysis in hindi) करने का समय है तो आप स्वंय ही कंपनियों के शेयरों का विश्लेषण कर निवेश कर सकते है ये सबसे सही तरीका है क्योंकि आप निवेश से जुड़े सारे निर्णय खुद ही लेते है।
अगर आप स्वंय निवेश करने का विकल्प चुनते है तो आप जिन कंपनियों में निवेश करेंगे उनकी अच्छे से रिसर्च करनी होगी जैसे – कंपनी क्या करती है और पैसा कैसे कमाती है, कंपनी की बैलेंस शीट (balance sheet in hindi) , कंपनी के लाभ – हानि, और कंपनी की भविष्य को लेकर योजनाएं। इसके साथ–साथ आपको उस कंपनी को ट्रेक करते रहना होगा।
आपको एक सलाह है कि आप एक साथ बहुत सारी कंपनियों में निवेश न करे, क्योकि फिर उन्हे ट्रैक कर पाना मुश्किल हो जाता है। इसलिए चुनिंदा सही शेयरों में निवेश करे।
अगर आप अपनी पोर्टफोलियो में विविधिता लाना चाहते है तो उसके लिए पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विसेज को चुन सकते है जिसके अंतर्गत आप किसी पेशेवर सलाहकार की मदद से निवेश की शुरुआत कर सकते है। ये निवेश की सीमित जानकारी रखने वालों के लिए भी यह एक अच्छा विकल्प है।
यहां इन दोनो तरीको में आप तय करेंगे कि आपके क्या सही है। उसी अनुसार अपनी निवेश की यात्रा की शुरुआत करे।
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चुनें कि आप कहां निवेश करना चाहते हैं
जैसे कि हमने पहले ही बताया है कि आपके पास निवेश करने के कई विकल्प है ये आप पर निर्भर करता है कि अपने जोखिम लेने की क्षमता के अनुसार कौन – सा विकल्प चुनते है। यहां आपको कुछ विकल्प दिए गए है जहां आप निवेश कर सकते है –
स्टॉक :- ये एक निवेशक का सबसे पंसदीदा विकल्प है जहां निवेशक निवेश करते है, और इस लेख में हम इसी पर ज्यादा वात करेंगे। अगर आपने 1993 में Infosys कंपनी में 10 हजार रुपयें निवेश किए होते तो आज वह निवेश लगभग 18 करोड़ रुपये का हो गया होता।
ये है लम्बी अवधि के निवेश की शक्ति। किसी कंपनी के स्टॉक में निवेश करने के लिए पहले आपको उस कंपनी के बारे में अच्छे से रिसर्च करनी होती है क्योकि अगर आप निवेश के लिए किसी गलत कंपनी या गलत समय में निवेश करते है तो आपके पैसे को डुबो भी सकती है। इसलिए सही कंपनी का चुनाव कर सही समय पर निवेश करे, जिससे कि आप अपने फानेशिंयल लक्ष्यों को पूरा कर सके।
एक शुरूआती निवेशक के लिए निफ़्टी ५० के स्टॉक्स में निवेश करना एक अच्छा विकल्प माना जाता है। इसके अलावा आप सेक्टर एनालिसिस से भी स्टॉक में निवेश करने का निर्णय ले सकते है। अब प्रश्न आता है stock market me kitne sector hote hai.
म्यूचुअल फंड्स :- म्युचुअल फंड ईटीएफ की तरह ही हैं; दोनों एक निवेश में दर्जनों या सैकड़ों व्यक्तिगत शेयरों के पैकेज होते हैं। म्युचुअल फंड ईटीएफ से भिन्न होते। ईटीएफ व्यक्तिगत स्टॉक की तरह काम करते हैं। जब बाजार खुला होता है, तो उनकी कीमतें रीयल-टाइम में बदलती रहती हैं और आप जितनी बार चाहें उतनी बार उनको ट्रेड कर सकते हैं।
जबकि म्युचुअल फंड की कीमत दिन में सिर्फ बदलती है और आप कितनी बार उनको खरीद या बेंच सकते हैं, इसकी कुछ सीमाएं हो सकती हैं। सामान्य तौर पर, ईटीएफ नए निवेशकों के लिए ट्रेड करना आसान होता है। म्यूचुअल फंड्स और ईटीएफ में स्टॉक के मुकाबले कम जोकिम रहता है इसलिए अगर आप कम जोखिम लेने वाले है तो म्यूचुअल फंड्स और ईटीएफ में निवेश कर सकते है या फिर आप अपने पोर्टफोलियों को Diversified करने के लिए भी आप इनमें निवेश कर सकते है।
बांड :- व्यक्तिगत बांड खरीदना एक उन्नत निवेश रणनीतियों में से एक है। आप अपने पोर्टफोलियो में बॉन्ड इंडेक्स फंड (या तो ईटीएफ या म्यूचुअल फंड) के साथ बांड जोड़ सकते हैं। ये Diversification आपके आपके जोकिम को कम करेगा।
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शेयर मार्केट को सीखे
आपने अक्सर सुना होगा कि शेयर बाजार में लोग सबसे ज्यादा नुकसान करते हैं यह वही लोग होते हैं जिन्होंने स्टॉक मार्केट को ना तो सीखा है और ना ही समझा है। बल्कि ऐसे ही शेयर मार्केट में कूद गए और नतीजतन ये अपना सारा पैसा गवा देते हैं और फिर यही लोग कहते हैं कि शेयर मार्केट जुआ है ऐसा बिल्कुल नहीं है।
आप कुछ भी करना चाहते हैं तो उसको पहले सीखना पड़ेगा कि वह चीज कैसे काम करती है तभी आप उस काम को अच्छे से कर सकते हैं। ठीक इसी प्रकार शेयर मार्केट है अगर आप इसमें निवेश करना चाहते हैं तो आपको पहले सीखना होगा कि यह क्या है और कैसे काम करती है तभी आप शेयर मार्केट में सरवाइव कर पाएंगे।
तो यहाँ पर सवाल आता है कि शेयर मार्केट कैसे सीखे?
इसके लिए सबसे पहले आप शेयर मार्केट के बेसिक को समझे और फिर फंडामेण्टल एनालिसिस सीख कर अपने निवेश की शुरुआत करे।
इसके साथ सही समय में निवेश करने के लिए आप टेक्नीकल एनालिसिस भी सीख सकते है, क्योंकि फंडामेंटल एनालिसिस आपको सही स्टॉक की पहचान करवाता है और टेक्नीकल एनालिसिस आपको सही स्टॉक खरीदने का सही समय बताता है।
सही सीख और समझ के साथ स्टॉक में निवेश करने पर आप एक अच्छा मुनाफा और रिटर्न की उम्मीद कर सकते है।
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डीमेट खाता खोले
शेयर मार्केट में निवेश करने के लिए आपको एक डीमेट खाता खोलना होगा, ये आप मार्केट में मौजूद किसी के ब्रोकर के पास खुलवा सकते है। ब्रोकर आपको एक प्लेटफार्म उपलब्ध कराता है जिसकी मदद से आप किसी भी लिस्टेड कंपनी के शेयरों को खरीद बेच सकते है। और साथ ही आप जो भी निवेश के लिए शेयर खरीदते हो वह आपके डीमेट खाते में ही रखे जाते है जिन्हे आप कभी भी बेच सकते है।
एक डीमेट खाता खोलने में अक्सर कुछ ही मिनट लगते हैं और यह काफी हद तक बचत खाता खोलने के समान है। एक डीमेट खुलवाने के लिए आपको कही जाने की जरुरत नही है इसे आप अपने मोबाईल या कम्प्युटर की मदद से ऑनलाईन ही खोल सकते है।
वैसे तो शेयर मार्केट में बहुत से ब्रोकर मौजूद है लेकिन भारत के सबसे लोकप्रिय ब्रोकर है, जेरोधा, एंजल वन, अपस्टॉक्स, ग्रो एप, ऐलिसब्लू आदि।
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अपने लक्ष्य को निर्धारित कर स्टॉक में निवेश करें
शेयर मार्केट को सीखने के बाद आपका अगला काम है निवेश के लिए सही कंपनी का चुनाव करना। सही स्टॉक का चुनाव करना सबसे मुश्किल कामों में से एक है क्योंकि अगर आप गलत शेयर में निवेश करते हो तो यह आपके सारे पैसों को डूबा सकता है। इसलिए यह स्टेप बहुत ही सोच समझकर पूरी रिसर्च करने के बाद ही लिया जाना चाहिए।
जब भी आप किसी कंपनी में निवेश करते हैं तो पहले उस कंपनी के बारे में अच्छी तरह से जान लें, कि कंपनी क्या करती है और पैसा कैसे कमाती आती है फिर उसकी बैलेंस शीट, लाभ हानि और उसके भविष्य की योजनाओं को भी पर्खे। कभी भी ऐसी कंपनियों में निवेश ना करें जिनके व्यापार को आप समझते ना हो और एक बात और पेनी स्टॉक से हमेशा दूर रहे।
इसके साथ उस कंपनी के ROI को जाने और कम्पाउंडिंग की गणना कर अपने रिटर्न का आंकलन करें। यहाँ पर आपको बता दे की कंपाउंडिंग क्या है? इसके अनुसार आप जितनी भी राशि से निवेश करते है, वर्ष के अंत में उसमे कमाए हुए रिटर्न को आपकी राशि के साथ जोड़कर अगले वर्ष के रिटर्न की गणना की जाती है जिससे आप अपने निवेषिक राशि को कई गुना तक बढ़ा सकते है।
लेकिन हां, आप अपने लक्ष्य को ध्यान में रखकर ही निवेश करें और कभी भी अपना सारा पैसा एक ही कंपनी में ना लगाएं। इसकी बजाय अलग-अलग कंपनियों के शेयरों में लगाएं, जिससे कि आप का जोखिम कम होगा।
अभी आप शुरुआती दौर में है इसलिए आपको ज्यादा अनुभव नहीं है इसलिए हमारी सलाह है कि आप कम पैसों के साथ ही अपनी निवेश की शुरुआत करें। फिर जैसे-जैसे आप का मार्केट में अनुभव बढ़ता जाए, आप अपने निवेश को बढ़ा सकते हैं यही एक अच्छे निवेशक के गुण होते हैं। क्योंकि शेयर मार्केट में पैसा कमाने से पहले आपको अपना पैसा बचाना सीखना है।
शेयर मार्केट टिप्स
ऊपर दिए गए सभी चरणों के बाद अब बात करते है कुछ टिप्स की जिससे आप एक सही निवेश करने की योजना बना सकते है और शेयर मार्केट में पैसा कैसे कमाए उसे अवगत हो सकते है।
- अभी आप शुरुआती दौर में हैं तो निफ्टी 50 की टॉप कंपनीज में सही समय पर निवेश करें, क्योंकि इसमें आप का जोखिम बहुत कम रहता है और अभी आपकोजोखिम कम ही लेने की जरूरत है क्योंकि अभी आप सीख रहे हैं।
- अपने पोर्टफोलियो को ट्रैक करना महत्वपूर्ण है। मार्केट में कोई गिरावट आने पर आप अपने स्टॉक को बेचने और अपनी लंबी अवधि की योजना से भटकने के लिए लुभाएंगे, जिससे आपके दीर्घकालिक लाभ को नुकसान होगा। लम्बी अवधि के लिए निवेश करे ये ही आपको वैल्थ बना कर देगा।
- खुद को डराने से बचाने के लिए, अपने पोर्टफोलियो को केवल विशिष्ट समय (जैसे, महीने में एक दिन) पर ही देखे ये आपको मार्केट में रोज हो रहे उतार –चढाव से दूर रखेगा।
- जैसे ही आप निवेश करना शुरू करते हैं, शेयर मार्केट की दुनिया कठिन लग सकती है। सीखने के लिए बहुत कुछ है। अच्छी खबर यह है कि आप अपनी गति से आगे बढ़ सकते हैं, अपने कौशल और ज्ञान का विकास कर सकते हैं और तब निवेश शुरु कर सकते हैं जब आप सहज और तैयार महसूस करें।
- आपके द्वारा चुने गए निवेश से जुड़े जोखिम के स्तर का सावधानीपूर्वक विश्लेषण किया जाना चाहिए, इससे पहले कि आप अपना पैसा किसी स्टॉक में लगाएं। किसी कंपनी में निवेश करने से पहले अपने अधिकतम जोकिम की जांच करले।
- ऐसा करने से आप यह पता लगा सकेंगे कि प्रत्येक शेयर में किस स्तर का जोखिम है और आप उसी के अनुसार अपना पैसा निवेश कर सकते हैं। निवेश से जुड़े जोखिम के स्तर को समझने से आपको उन शेयरो से बचने में मदद मिलेगी जिनमें आपको ज्यादा जोकिम नजर आ रहा है।
- हालांकि शेयरों में निवेश करना बहुत जटिल नहीं है, लेकिन इसे सीखने के लिए बहुत सारी जानकारी है। अपने शेयर बाजार के ज्ञान को और बेहतर करने के लिए निवेश पर लिखी गई किताबें पढ़ें (stock market books in hindi) और ब्लॉग पढ़ें यह आपको निवेश करने का एक बेहतर प्रोस्पेक्टिव देंगे।
- ऐसे पेनी स्टॉक से हमेशा दूर रहे, जो बहुत सस्ते मिल रहे हो। पेनी स्टॉक्स की कीमत लगभग ₹50 से नीचे ही होती है ये आपको देखने में बहुत सस्ते लग सकते हैं लेकिन यही शेयर आप को फंसा सकते हैं इसलिए सोच समझकर निवेश करें।
- सबसे आखिर में कभी भी सीखना बंद ना करें क्योंकि शेयर मार्केट एक ऐसी जगह है जहां आपको हमेशा सीखते रहना होगा, तभी आप शेयर मार्केट में सरवाइव कर सकते हैं।
निष्कर्ष
यहाँ पर ये निष्कर्ष निकलता है की अगर स्टॉक मार्केट में पैसा कैसे कमाए ये सोचते है तो सही शुरुआत के लिए ऊपर दिए गए टिप्स का उपयोग कर छोटी राशि से शुरुआत करें। शेयर मार्केट में आपको सबसे ज्यादा अनुभव सिखाता है। इसलिए शेयर बाजार को ज्यादा से ज्यादा समय दे, जिससे कि आप मार्केट को बेहतर तरीके से समझ सके।
इसके लिए आप शेयर बाजार के नियम से अवगत रहे ताकि सही ट्रेडिंग और निवेश की रणनीति बनाकर मार्केट में निवेश करे।
यहाँ पर सही शुरुआत करने के लिए आप स्टॉक मार्केट कोर्स भी ले सकते है जिसके लिए आप शेयर मार्केट की किताबे का चयन कर सकते है या घर बैठे मोबाइल एप से स्टॉक मार्केट के बेसिक और एडवांस जानकारी प्राप्त कर सकते है।
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